La consulenza si è evoluta
Scopri Fineco Advice, l'innovativo servizio di
consulenza personalizzata per i tuoi investimenti.
Con Advice il tuo Personal Financial Advisor sarà in grado di soddisfare anche le esigenze più complesse, come la pianificazione successoria e l'efficienza fiscale.
Un nuovo modo di investire
Con Fineco Advice i tuoi investimenti seguono sempre la rotta giusta. I nostri Personal Financial Advisor selezionano per te i migliori prodotti senza vincoli di scelta e costruiscono un piano personalizzato garantendoti supporto continuo nelle scelte di investimento. Con metodo, trasparenza e in piena libertà.
Le 3 fasi di Advice
Il tuo Personal Financial Advisor certificato Advice ti guiderà nelle scelte migliori, basando il processo di investimento su tre precise fasi: Diagnosi, Piano di investimento e Monitoraggio. Così hai sempre il massimo controllo della tua strategia di portafoglio, monitorandone costantemente il rischio.
La Diagnosi è il check-up iniziale del tuo attuale portafoglio. Viene analizzata la qualità dei tuoi investimenti, anche di quelli effettuati presso altre banche, valutandone complessivamente rischi e opportunità.
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Viene verificata la qualità dei tuoi attuali investimenti
- 2Si individua il livello di rischio e di rendimento dei tuoi investimenti
- 3Viene definita la reale composizione del tuo portafoglio
Al termine di questa prima fase ricevi una Diagnosi di portafoglio che indica lo stato di salute del tuo patrimonio.
In base ai progetti che vuoi realizzare, il tuo Personal Financial Advisor definirà la strategia di investimento più adeguata selezionando i migliori prodotti con la massima indipendenza, dopo aver stabilito:
Il tuo livello desiderato di tolleranza al rischio
L’orizzonte temporale compatibile con i tuoi obiettivi
Gli obiettivi principali e secondari di investimento
Verrà creato un portafoglio efficiente per ogni obiettivo, scegliendo liberamente tra i migliori prodotti sul mercato e senza conflitto di interessi. Con Advice paghi infatti una commissione di consulenza fissata in anticipo e non dipendente dai prodotti inseriti in portafoglio.
Advice effettua un monitoraggio costante dei tuoi investimenti confrontando le performance, il livello di rischio effettivo e la coerenza del tuo portafoglio rispetto al piano iniziale.
In caso di scostamenti significativi potrai decidere, insieme al tuo Personal Financial Advisor, gli interventi di ribilanciamento più opportuni.
In questo modo:
Controlli l’andamento del portafoglio rispetto agli obiettivi
Intervieni tempestivamente in caso di variazioni di mercato
Gestisci professionalmente e con metodo i tuoi investimenti
Report periodici
Advice ti garantisce periodicamente una reportistica dettagliata sui tuoi obiettivi di investimento. In particolare, effettua il monitoraggio dell’andamento del portafoglio nel tempo in termini di:
- Verifica dell'efficienza del portafoglio
- Coerenza rispetto agli obiettivi selezionati
- Qualità dei prodotti posseduti
- Performance e profilo di rischio/rendimento
In più hai la fotografia sempre aggiornata del tuo Portafoglio in Advice, direttamente online o tramite il tuo Personal Financial Advisor.
Più vantaggi con Advice Unit
Advice Unit è la polizza unit linked che unisce la massima personalizzazione degli investimenti, grazie anche ai 7 fondi interni assicurativi (FIA) gestiti in modo automatico e, caratterizzati da una volatilità a profilo crescente, con i vantaggi tipici offerti dalle assicurazioni quali il differimento dell'imposta sul capital gain, l'esclusione dall'asse ereditario e molto altro ancora.
Innovazione e sicurezza
Con l’innovativa "web collaboration" puoi dialogare con il tuo Personal Financial Advisor anche via internet, in modo semplice e veloce. Dopo il contratto iniziale non dovrai più firmare altri documenti cartacei. Tutte le fasi operative saranno visualizzate direttamente nell’area riservata del sito Fineco, garantendoti sicurezza e tempestività di esecuzione.