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  • La consulenza si è evoluta

    Scopri Fineco Advice, l’innovativo servizio di consulenza personalizzata per i tuoi investimenti.
    Con Advice il tuo Personal Financial Advisor sarà in grado di soddisfare anche le esigenze più complesse, come la pianificazione successoria e l'efficienza fiscale.

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Un nuovo modo
di investire

Con Fineco Advice i tuoi investimenti seguono sempre la rotta giusta. I nostri Personal Financial Advisor selezionano per te i migliori prodotti senza vincoli di scelta e costruiscono un piano personalizzato garantendoti supporto continuo nelle scelte di investimento. Con metodo, trasparenza e in piena libertà.

Le 3 fasi di Advice

Il tuo Personal Financial Advisor certificato Advice ti guiderà nelle scelte migliori, basando il processo di investimento su tre precise fasi: Diagnosi, Piano di investimento e Monitoraggio. Così hai sempre il massimo controllo della tua strategia di portafoglio, monitorandone costantemente il rischio.

La Diagnosi è il check-up iniziale del tuo attuale portafoglio. Viene analizzata la qualità dei tuoi investimenti, anche di quelli effettuati presso altre banche, valutandone complessivamente rischi e opportunità.

  • 1Viene verificata la qualità dei tuoi attuali investimenti
  • 2Si individua il livello di rischio e di rendimento dei tuoi investimenti
  • 3Viene definita la reale composizione del tuo portafoglio
In questo modo puoi conoscere in anticipo quale potrebbe essere l’evoluzione nel tempo del tuo capitale.

Al termine di questa prima fase ricevi una Diagnosi di portafoglio che indica lo stato di salute del tuo patrimonio.

In base ai progetti che vuoi realizzare, il tuo Personal Financial Advisor definirà la strategia di investimento più adeguata selezionando i migliori prodotti con la massima indipendenza, dopo aver stabilito:

  • Il tuo livello desiderato di tolleranza al rischio

  • L’orizzonte temporale compatibile con i tuoi obiettivi

  • Gli obiettivi principali e secondari di investimento

Il risultato è un Piano di investimento personalizzato con la migliore strategia di investimento per raggiungere i tuoi obiettivi.

Verrà creato un portafoglio efficiente per ogni obiettivo, scegliendo liberamente tra i migliori prodotti sul mercato e senza conflitto di interessi. Con Advice paghi infatti una commissione di consulenza fissata in anticipo e non dipendente dai prodotti inseriti in portafoglio.

Advice effettua un monitoraggio costante dei tuoi investimenti confrontando le performance, il livello di rischio effettivo e la coerenza del tuo portafoglio rispetto al piano iniziale.
In caso di scostamenti significativi potrai decidere, insieme al tuo Personal Financial Advisor, gli interventi di ribilanciamento più opportuni.

In questo modo:

  • Controlli l’andamento del portafoglio rispetto agli obiettivi

  • Intervieni tempestivamente in caso di variazioni di mercato

  • Gestisci professionalmente e con metodo i tuoi investimenti

Report periodici

Advice ti garantisce periodicamente una reportistica dettagliata sui tuoi obiettivi di investimento. In particolare, effettua il monitoraggio dell’andamento del portafoglio nel tempo in termini di:

  • Verifica dell'efficienza del portafoglio
  • Coerenza rispetto agli obiettivi selezionati
  • Qualità dei prodotti posseduti
  • Performance e profilo di rischio/rendimento

In più hai la fotografia sempre aggiornata del
tuo Portafoglio in Advice, direttamente online
o tramite il tuo Personal Financial Advisor.

Più vantaggi con Advice Unit

Vuoi ottimizzare gli aspetti fiscali e successori del tuo patrimonio?
Advice Unit è la polizza unit linked che unisce la massima personalizzazione degli investimenti ai vantaggi degli strumenti assicurativi, come il differimento dell’imposta sul capital gain, l’esclusione dall’asse ereditario e molto altro ancora.

Protezione e rendimento

Top Valor Advice è la polizza assicurativa a gestione separata dedicata ai clienti Advice, una valida soluzione per una porzione del portafoglio che ti consente di diversificare ulteriormente i tuoi investimenti, coniugando sicurezza del capitale e opportunità di rendimento.

Innovazione e sicurezza

Con l’innovativa "web collaboration" puoi dialogare con il tuo Personal Financial Advisor anche via internet, in modo semplice e veloce. Dopo il contratto iniziale non dovrai più firmare altri documenti cartacei. Tutte le fasi operative saranno visualizzate direttamente nell’area riservata del sito Fineco, garantendoti sicurezza e tempestività di esecuzione.

E naturalmente il Personal Financial Advisor resta sempre al tuo fianco

Apri un conto Fineco. Bastano 5 minuti con la tua webcam.

Messaggio pubblicitario con finalità promozionale. Per tutte le condizioni relative ai servizi pubblicizzati occorre fare riferimento ai fogli informativi e alla documentazione informativa prescritta dalla normativa vigente. Tutti i servizi offerti presuppongono l'apertura di un conto corrente Fineco.

Fineco Advice: servizio di consulenza in materia di investimenti, a pagamento, dedicato ai correntisti della Banca, offerto e sottoscrivibile esclusivamente tramite la rete di Personal Financial Advisor Fineco, presso i quali sono anche consultabili le condizioni del servizio. La consulenza prestata non comporta in alcun modo la promessa o la garanzia del conseguimento di risultati in termini di rendimenti finanziari; non sussiste, quindi in capo alla Banca nessuna responsabilità per eventuali perdite del cliente stesso o guadagni inferiori alle sue aspettative.

ADVICE UNIT è un assicurazione sulla vita di tipo unit linked di Skandia Vita S.p.A., distribuita in esclusiva da Fineco e sottoscrivibile esclusivamente tramite la rete di Personal Financial Advisor Fineco, presso i quali sono anche consultabili le condizioni contrattuali ed economiche del servizio. La polizza è sottoscrivibile da tutti quei clienti che non abbiano un profilo MiFid Advice “Cauto”. Il rischio mercato del prodotto è legato alla performance dell’asset allocation prescelta dal cliente; non è prevista una garanzia di restituzione del capitale o rendimento minimo garantito. Il rischio di controparte è presente nei singoli fondi sottostanti ed è legato al merito di credito degli emittenti dei titoli in cui investono i fondi.

L'adesione al servizio opzionale e aggiuntivo Programma Cedola Periodica è previsto un costo fisso pari a Euro 3.

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