L'iniziativa "Trasferisci Titoli e Fondi in Fineco" è valida dall'1 ottobre al 31 dicembre 2015 e premia il trasferimento in Fineco di Titoli e/o Fondi e l'attivazione del servizio "Portafoglio Remunerato" con un bonus in commissioni trading pari a 300€ e un bonus in conto corrente fino a 4.000€.
"Trasferisci Titoli e Fondi in Fineco" si colloca all'interno di una più ampia campagna che incentiva il trasferimento in Fineco di Titoli e/o Fondi presso la banca. Non si può dunque escludere che vengano, in futuro, adottate iniziative simili alla presente.
Destinatari dell'iniziativa sono i clienti Fineco che:
I correntisti Fineco che rispettino/soddisfino i requisiti sopra descritti potranno ricevere:
Il valore dei bonus verrà calcolato in funzione del controvalore complessivo di Titoli e Fondi trasferiti nell’intero periodo di validità della presente iniziativa, in base alla seguente tabella:
| Trasferimento Titoli e/o Fondi sul Dossier Titoli ordinario, sul Dossier Stars e Dossier Advice | Bonus in conto corrente | Bonus in commissioni trading |
|---|---|---|
| Da 50.000€ a 99.999,99€ | n.a. | 300€ in commissioni trading |
| da 100.000€ a 249.999,99€ | 100€ | |
| da 250.000€ a 499.999,99€ | 250€ | |
| da 500.000€ a 749.999,99€ | 500€ | |
| da 750.000€ a 999.999,99€ | 750€ | |
| da 1.000.000€ a 1.499.999,99€ | 1.200€ | |
| da 1.500.000€ a 1.999.999,99€ | 2.000€ | |
| da 2.000.000€ a 2.499.999,99€ | 2.500€ | |
| da 2.500.000€ a 3.000.000€ | 3.000€ | |
| oltre 3.000.000€ | 4.000€ |
N.B.:
Esempi:
Caso 1: il cliente trasferisce da banca terza 700.000€ di Titoli e Fondi, 500.000€ sul Dossier a Custodia ordinario, 50.000€ sul Dossier Advice e 150.000€ di Fondi sul Dossier Stars.
Il Portafoglio Remunerato viene attivato entro i termini solo sul Dossier a Custodia.
Il cliente riceve 300€ di commissioni trading e 500€ di bonus in conto corrente.
Non viene incluso nel conteggio il trasferimento di 50.000€ sul Dossier Advice a causa della mancata attivazione del Portafoglio Remunerato.
Caso 2: il cliente trasferisce da banca terza sul Dossier a Custodia ordinario 1.000.000€ di obbligazioni bancarie italiane non negoziabili con Fineco e aventi scadenza a 36 mesi e 150.000€ di Fondi.
Il Portafoglio Remunerato viene attivato entro i termini sul Dossier a Custodia.
Il cliente riceve 300€ di commissioni trading e 100€ di bonus in conto corrente.
Le obbligazioni bancarie non vengono incluse nel conteggio perché di durata residua superiore a 24 mesi, come indicato nella sezione Definizioni alla voce “Titoli”.
Caso 3: il cliente trasferisce da banca terza sul Dossier a Custodia ordinario 1.500.000€ di Titoli e Fondi, 700.000€ di Titoli e Fondi sul Dossier Advice e 850.000€ di Fondi sul Dossier Stars.
Il cliente tra il 1 ottobre 2015 e il 31 Dicembre 2015 effettua un trasferimento in uscita dal deposito a Custodia Ordinario verso altra Banca di 170.000€.
Il Portafoglio Remunerato viene attivato entro i termini sia sul Dossier a Custodia che sul Dossier Advice.
Il cliente riceve 300€ di commissioni trading e 3.000€ di bonus aggiuntivo in conto corrente.
Il trasferimento in entrata, al netto del trasferimento in uscita, non permette il raggiungimento del bonus massimo (1.500.000 + 700.000 + 850.000 - 170.000 = 2.880.000€).
Caso 4: il cliente, nelle precedenti iniziative "Trasferisci Titoli e Fondi in Fineco" in corso dal 20/10/2014 al 30/09/2015 avendo trasferito 850.000€ di Titoli, ha maturato un bonus in conto corrente di 750€ e un bonus in commissioni trading di 300 euro. Nell’ambito della presente iniziativa, il cliente trasferisce ulteriori Titoli e Fondi, per un importo pari a 1.200.000€. Il cliente, avendo partecipato ad entrambe le iniziative, ha trasferito in Fineco in totale 2.050.000€ in Titoli e Fondi. Avrà quindi diritto, in aggiunta a quanto già percepito con la precedente iniziativa "Trasferisci Titoli e Fondi in Fineco" in corso dal 20/10/2014 al 30/09/2015, ad un ulteriore bonus in conto corrente di 1.750€, pari alla differenza tra 2.500€ (bonus in conto corrente a cui avrebbe diritto con la presente iniziativa) e 750 € (bonus in conto corrente già maturato con le precedenti iniziative "Trasferisci Titoli e Fondi in Fineco" in corso dal 20/10/2014 al 30/09/2015). Il cliente non percepirà invece un ulteriore bonus in commissioni trading di 300€, avendolo già ricevuto con il trasferimento effettuato nel corso delle precedenti promozioni "Trasferisci Titoli e Fondi in Fineco".
Entro il 29/02/2016, Fineco effettuerà i conteggi relativi al Controvalore netto di Titoli e Fondi trasferiti sul Dossier a Custodia ordinario, sul Dossier Advice e sul Dossier Stars, tra l’01/10/15 ed il 31/12/2015. A tal fine farà fede la data in cui le operazioni saranno effettivamente contabilizzate sul Rapporto.
Il controvalore dei Titoli e Fondi trasferiti in Fineco verrà conteggiato secondo le regole e la definizione di "Controvalore netto di Titoli e Fondi trasferiti" di seguito riportate.
Per il conteggio del controvalore dei Titoli e Fondi trasferiti, verranno presi in considerazione i prezzi di mercato dei Titoli al momento in cui i relativi movimenti verranno contabilizzati sui Dossier Titoli del cliente. Per le obbligazioni si considera il corso secco; il NAV dei Fondi al momento del caricamento dell'operazione di trasferimento sul Portfolio Fondi del cliente.
I Titoli e i Fondi presi in considerazione nel calcolo del “Controvalore netto di Titoli e Fondi trasferiti” sono quelli indicati nella definizione "Titoli" e "Fondi" di seguito riportata.
Qualora i Titoli e Fondi trasferiti, per effetto dei tempi tecnici necessari, dovessero pervenire in Fineco in data successiva al 31 dicembre 2015, gli stessi potranno essere conteggiati ai fini dell’iniziativa, a condizione che la data di ricezione non sia successiva al 15 gennaio 2015 e che le relative disposizioni di trasferimento siano state impartite dal cliente al precedente depositario/intermediario entro il 15 dicembre 2015. La presente previsione si applica solo a condizione che non venga prorogata la scadenza della campagna, ovvero che non venga adottata altra iniziativa analoga a far data dal 1 gennaio 2016. In tal caso, il trasferimento pervenuto in Fineco dopo il 31 dicembre 2015 sarà assoggettato alle regole della futura iniziativa.
Il diritto a ricevere i bonus, da parte di coloro che ne abbiano maturato il diritto, è subordinato alla conclusione di un’apposita integrazione contrattuale che verrà messa a disposizione entro il 29 febbraio 2016, nell’area riservata del sito Fineco, nella sezione dedicata.
La sottoscrizione dell’integrazione contrattuale dovrà avvenire entro il 31 marzo 2016. Scaduto tale termine si perderà il diritto ai bonus.
Il bonus in conto corrente, quale ulteriore provento del conto stesso, sarà versato direttamente sul conto corrente mediante un doppio movimento di accredito del bonus lordo e addebito delle imposte (il bonus netto corrisponde al valore del bonus cui il cliente ha diritto) entro 8 giorni lavorativi dalla conclusione dell’integrazione contrattuale.
Si potrà iniziare ad usufruire del bonus in commissioni trading decorsi due giorni dalla sottoscrizione dell’integrazione contrattuale. Le commissioni trading verranno prima addebitate dopo ogni operazione e poi stornate alla fine di ogni mese con un accredito diretto sul conto, fino ad un massimo di 300€.
Rientrano nella promozione le commissioni generate per l'acquisto o la vendita di Azioni, ETF, Covered Warrants e Obbligazioni (inclusi eventuali 9€ di diritti fissi previsti per l'estero) su tutti i mercati mondiali, escluse le operazioni effettuate sul dossier titoli Advice, su Fondi, PAC, Futures, e Opzioni.
Non è previsto un termine per generare le commissioni.
Fineco si riserva di verificare, nel corso del mese di febbraio 2016, che il servizio di Portafoglio Remunerato sia stato mantenuto attivo fino al 31 gennaio 2016.
- "Rapporto": conto corrente intestato al cliente presso la Banca nonché il Dossier Titoli ordinario, il Dossier Stars e il Dossier Advice, ad esso collegati.
- "Titoli": tutti i titoli quotati su mercati disponibili online nella piattaforma Fineco (Azioni, Obbligazioni, Titoli di Stato, Certificates, ETF e i Fondi immobiliari chiusi); obbligazioni bancarie italiane non negoziabili online da sito Fineco, purché con durata residua massima di 24 mesi;
- "Fondi": fondi comuni di investimento e Sicav tra quelli in collocamento presso Fineco (indicati nella sezione Investing/Fondi del sito finecobank.com );
- "Controvalore netto di Titoli e Fondi trasferiti": controvalore dei Titoli e Fondi trasferiti sul Rapporto dal 1 ottobre al 31 dicembre 2015 (i Titoli e i Fondi non potranno provenire da altri conti correnti Fineco), al netto di:
- eventuali trasferimenti di Titoli e Fondi contabilizzati in uscita sullo stesso Rapporto dal 20 ottobre 2014 al 31 dicembre 2015;
- eventuale liquidità, di importo complessivamente superiore a 100.000€, in uscita dal conto corrente di cui al Rapporto, dal 20 ottobre 2014 al 31 dicembre 2015.
- "Fineco Advice": servizio di consulenza in materia di investimenti, a pagamento, dedicato ai correntisti della Banca, offerto e sottoscrivibile esclusivamente tramite la rete di Promotori Finanziari Fineco, presso i quali sono anche consultabili le condizioni del servizio. Il Cliente uno volta attivato Advice, salvo che non eserciti il recesso, è tenuto a corrispondere il corrispettivo, indipendentemente dal fatto che dia o meno seguito alle indicazioni fornite dalla Banca attraverso il compimento di specifiche operazioni di investimento o disinvestimento. Sono inoltre a carico del Cliente gli oneri fiscali di legge stabiliti per l’accensione del Dossier Titoli Advice.
- "Fineco Stars": è il servizio di consulenza in materia di investimenti, a pagamento, avente ad oggetto OICR (fondi comuni di investimento e SICAV) italiani e/o esteri collocati della banca e selezionati attraverso metodologie di analisi finanziaria.
Il servizio, dedicato ai correntisti Fineco, è offerto ed è sottoscrivibile esclusivamente tramite la rete di promotori finanziari, presso i quali sono anche consultabili le condizioni del servizio. Sono inoltre a carico del Cliente gli oneri fiscali di legge stabiliti per l’accensione del Dossier Titoli Stars.
- "Portafoglio remunerato": si intende il mandato che il cliente conferisce alla banca per concludere, in nome e per conto del cliente medesimo, singoli contratti di prestito aventi ad oggetto gli strumenti finanziari depositati o contabilizzati nel deposito titoli intestato al cliente presso la banca. Può essere attivato esclusivamente sui Dossier a Custodia ordinario e Dossier Advice.